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今年以來，商業(yè)銀行“補血”熱情不減。據(jù)統(tǒng)計，今年以來大型銀行發(fā)行二級資本債和永續(xù)債已合計超過3000億元。

在各類外源性資本補充工具中，二級資本債和永續(xù)債尤其受到歡迎。且由于大型銀行積極參與，“百億級”資本補充工具頻現(xiàn)。專家分析，大型銀行積極“補血”或是由于面臨更高的資本管理能力要求。

大行撐起規(guī)模

數(shù)據(jù)顯示，截至6月6日，今年以來多家銀行已發(fā)行二級資本債2492.5億元。

其中，工商銀行在1月和4月成功發(fā)行兩期二級資本債，規(guī)模分別為400億元和500億元;郵儲銀行成功發(fā)行400億元二級資本債;另有中國銀行、交通銀行、興業(yè)銀行分別成功發(fā)行300億元、300億元和200億元二級資本債。

永續(xù)債方面，數(shù)據(jù)顯示，截至6月6日，今年以來多家銀行已發(fā)行永續(xù)債1470億元，同樣主要由大型銀行撐起規(guī)模。

其中農(nóng)業(yè)銀行成功發(fā)行500億元永續(xù)債，中國銀行已發(fā)行兩期合計500億元永續(xù)債，郵儲銀行成功發(fā)行300億元永續(xù)債。

值得注意的是，近期郵儲銀行和建設(shè)銀行還拋出了進一步補充資本的計劃。郵儲銀行日前公告稱，董事會同意在取得相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)批準的前提下發(fā)行不超過人民幣900億元(含900億元)或等值外幣的減記型無固定期限資本債券;建設(shè)銀行公告稱，近日已收到銀保監(jiān)會批復(fù)，獲準在全國銀行間債券市場公開發(fā)行不超過1200億元二級資本債券。

除了大中型銀行外，今年以來還有眾多地方中小銀行成功發(fā)行永續(xù)債和二級資本債，但規(guī)模均在100億元以內(nèi)。

資本補充壓力猶存

專家分析，不同類型的銀行面臨不同程度的資本補充壓力。

從大型銀行來看，隨著我國系統(tǒng)重要性銀行名單出爐以及中國版TLAC(總損失吸收能力)管理辦法落地，意味著我國系統(tǒng)重要性銀行(D-SIBs)和我國全球系統(tǒng)重要性銀行(G-SIBs)面臨更高的資本管理能力要求。

此前，央行、銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于全球系統(tǒng)重要性銀行發(fā)行總損失吸收能力非資本債券有關(guān)事項的通知》，從定義、償付順序、損失吸收方式等方面明確了TLAC非資本債券的核心要素。

“目前，相關(guān)銀行與TLAC風險加權(quán)比率的監(jiān)管要求仍有一定的差距。”中信證券首席經(jīng)濟學家明明分析，發(fā)行資本工具與TLAC非資本債券將成為補充TLAC的主要方式，后者成本可能更低，但是國內(nèi)目前尚未實踐，仍主要依靠次級債工具。銀行次級類債券主要包括二級資本債和永續(xù)債，其中二級資本債占比更高。

銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，截至一季度末，商業(yè)銀行資本充足率為15.02%，較上季末下降0.11個百分點。分機構(gòu)類型看，除大型銀行資本充足率較上季末有所上升外，股份行、城農(nóng)商行資本充足率均較上季末有所下降。

“從目前各類型銀行資本水平看，整體處于合理區(qū)間，但部分中小銀行補充資本仍有一定壓力。” 光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華認為，當前國內(nèi)企業(yè)經(jīng)營面臨復(fù)雜的內(nèi)外環(huán)境，銀行要與市場主體共渡難關(guān)，合理讓利實體經(jīng)濟，加大信貸投放力度。因此需進一步夯實資本實力，增強抵御風險能力。

央行日前印發(fā)的《關(guān)于推動建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會貸長效機制的通知》提出，繼續(xù)支持中小銀行發(fā)行永續(xù)債、二級資本債，配合有關(guān)部門指導(dǎo)地方政府用好新增專項債額度合理補充中小銀行資本，鼓勵資質(zhì)相對較好的銀行通過權(quán)益市場融資，加大外源資本補充力度。

文章來源： 中國證券報